特别简单，直接抄作业。
银行股表现如何：
自2025年第一季度财报发布以来，银行股指数（BKX）上涨了26%，表现优于标普500指数17%的涨幅 。
银行业监管环境正经历一个积极的“制度性转变”，放松的监管有望提振整个行业的估值前景。
利好已消化，股价继续上涨将高度依赖于超出预期的每股收益增长。
如何评价银行股预期：
没有重大利空预期，排除大跌可能性。
利好已兑现，财报符合预期股价原地踏步微跌；财报提高预期则股价上涨。
如何做：
从高胜率角度考虑，既然大跌风险很低，可交易卖出看跌期权。
财报前卖出看跌期权，财报披露当天开盘平仓。
行权价选择参考：
$金融ETF(XLF)$ ：卖出7月18日到期51put $XLF 20250718 51.0 PUT$
$花旗(C)$ ：卖出7月18日到期83put $C 20250718 83.0 PUT$
$摩根大通(JPM)$ ：卖出7月18日到期275put $JPM 20250718 275.0 PUT$
$富国银行(WFC)$ ：卖出7月18日到期79put $WFC 20250718 79.0 PUT$
$高盛(GS)$ ：卖出7月18日到期675put $GS 20250718 675.0 PUT$
$美国银行(BAC)$ ：卖出7月18日到期44put $BAC 20250718 44.0 PUT$
$摩根士丹利(MS)$ ：卖出7月18日到期135put $MS 20250718 135.0 PUT$
*财报季获利秘籍：IV Crush
IV Crush（隐含波动率暴跌）简单来说就是期权价格中的“预期波动泡沫”被戳破，导致期权快速贬值。
IV Crush常发生在重大事件，比如财报、美联储决议等事件之后。
财报公布前，市场不确定股价会大涨还是大跌，期权价格变贵。但财报一出，结果明朗，不确定性消失，之前高价买的期权可能瞬间不值钱。
因为IV Crush存在，买入期权即使股价变动方向猜对了也会亏钱，需要格外注意。
但对于期权卖方，IV Crush存在可让卖方迅速获得收益。
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