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  第一次接触到阴谋论这个词，来源于一本畅销书《货币战争》，我花了一个通宵把它看完，意犹未尽，马上去豆瓣刷书评，这时候发现这本书的评论两极分化。喜爱者发现它能解释很多经济金融外行的疑惑——生活很艰难是因为华尔街、美联储割了韭菜。宋鸿兵第一次在中文世界里给读者构建了美元环流收割全世界的分析框架。而给差评的读者，只有一个句话，“阴谋论”。       以“损人利己”、“故意欺骗”、“合谋操纵”为核心特征的阴谋论，其实很难在不为人知的条件下实施。因此不少人反感阴谋论，直接把是否相信阴谋论作为智商鉴定器。不过别太急下结论，先一起来分析一下“阴谋论”这种现象。       股市阴谋论很多，菜市阴谋论很少。股市里几乎每天都有庄家控盘，分析师收黑钱，投行杀权证，金融战的阴谋论。但是走进菜市恐怕正常人都不会担心，有刁民要在菜里下毒。因此，阴谋论在不确定性大的地方，人的认知有限的地方，就会有生存的空间。天狗食月属于阴谋论，在天体力学理论建立，可以精确预测月食的时间地点以后，阴谋论就退场了。       我仔细复盘过，拉美经济危机和东亚金融危机。美资在两次危机当中，都损失惨重。比如说，1982年，墨西哥宣布无力偿付于当年8月16日到期的800亿美元的债务，其他国家政府也对银行债务重新做出安排，发展中国家债务危机爆发。由于拉美 国家绝大部分的国外借款来自美国银行业，且借款以 LIBOR利率计价，利率提高导致其无力偿还债务，直接重创美国银行业。在随后的几年里，美国有400多家大小银行倒闭，银行倒闭的规模达到1930年以来最严重程度。    &

失业和能源价格上涨利好什么？答：$高鑫零售(06808)$ 和$永辉超市(SH601933)$ 。夏天热不想出门，以前要么在家吹空调，要么在写字楼加班吹空调。现在在家你吹不起，写字楼没工作。都去超市吹空调吧，再吹吹水。

我开始投资的时候，我父亲和我亲舅舅已经在股市里面扑腾了 20 年。他们俩是风格截然相反的，我爸是是长期投资，价值投资，业余兴趣投资。我舅舅很早就开始了职业的，短线的，每天盯盘的炒股。从世俗意义上来说，我舅舅是个失败人生的范例，他毕业于复旦大学，写的小说很早就发表在《人民文学》，《小说月报》等著名期刊上，当年是远近闻名的才子，舅妈是公认的美女，财政局的铁饭碗也让人羡慕。后来，他炒股渐渐迷失了人生方向，先是荒废工作，借朋友亲戚的钱，参与短线投机。全家关系紧张，几近妻离子散。我外公只有我舅舅一个儿子，期望非常高，最后他的人生高开低走，走向沉沦，我这种新派的人，当然是觉得，只要他开心就好。但我外婆一家不能释怀，觉得炒股害人，至今都对股票这个东西，偏见颇大。相比之下，我父亲则是一个成功的股票爱好者，对他来说，投资就和别人去钓鱼，去打球，去院子里种菜一样的业余爱好。他投资的思路，第一就是长期投入，他每一笔买入都有笔记，比如民生银行，格力电器，都是他的心头爱。民生银行便宜一些，一次会买个几百股，格力电器一次只买的起 100 股，有了奖金，结余的工资，就像储钱罐一样投入。第二个经验就是长期持有，格力电器，我父亲关注和持有了接近 15 年以上。第三个，经验就是只买身边的企业，比如说，美的，格力，五粮液（他不喜欢喝茅台），永辉超市，长城汽车，中国平安。这些身边的企业股票，他都会关注和购买。他投资业绩其实很不错，但并没有很多钱，主要是他不执着于让复利持续增长，而是需要用钱的时候，就从股市里面提取。我们家都是公务员，家境只是小康水平，我去上大学，读博士的花费，我奶奶卧床多年，住院治疗的花费，还有我在广州买房子，四处凑首付，都受益于我爸的股票投资（MUA，给我爸一个拥抱）。梁启超说过，判断一个爱好，是不是好，就看这个爱好是不是以快乐为始，又以快乐为终。相对于很多投资者几万倍的复利奇迹，我爸的股票投资

4月24日，提醒将招行从金融股中剔除。

第一次接触到阴谋论这个词，来源于一本畅销书《货币战争》，我花了一个通宵把它看完，意犹未尽，马上去豆瓣刷书评，这时候发现这本书的评论两极分化。喜爱者发现它能解释很多经济金融外行的疑惑——生活很艰难是因为华尔街、美联储割了韭菜。宋鸿兵第一次在中文世界里给读者构建了美元环流收割全世界的分析框架。而给差评的读者，只有一个句话，“阴谋论”。以“损人利己”、“故意欺骗”、“合谋操纵”为核心特征的阴谋论，其实很难在不为人知的条件下实施。因此不少人反感阴谋论，直接把是否相信阴谋论作为智商鉴定器。不过别太急下结论，先一起来分析一下“阴谋论”这种现象。股市阴谋论很多，菜市阴谋论很少。股市里几乎每天都有庄家控盘，分析师收黑钱，投行杀权证，金融战的阴谋论。但是走进菜市恐怕正常人都不会担心，有刁民要在菜里下毒。因此，阴谋论在不确定性大的地方，人的认知有限的地方，就会有生存的空间。天狗食月属于阴谋论，在天体力学理论建立，可以精确预测月食，时间地点以后，阴谋论就退场了。我仔细复盘过，拉美经济危机和东亚金融危机。我发现，实际上美资在两次危机当中，都损失惨重。比如说，1982年，墨西哥宣布无力偿付于当年8月16日到期的800亿美元的债务，其他国家政府也对银行债务重新做出安排，发展中国家债务危机爆发。由于拉美 国家绝大部分的国外借款来自美国银行业，且借款以LIBOR利率计价，利率提高导致其无力偿还债务，直接重创美国银行业。在随后的几年里，美国有400多家大小银行倒闭，银行倒闭的规模达到1930年以来最严重程度。1998年，大量美国企业在东南亚，四小龙从事实业和金融投资，亚洲金融危机同样给美国的实体和银行部门造成了巨大的损失。其中最著名的倒闭企业是由诺贝尔经济学奖创办的“长期资本管理公司”。其留下的巨大的风险敞口，几乎酿成全美国的金融风暴。最后，我们看3月份这波中概暴跌，腾讯和阿里都是外资大股东。虽然自媒体，雪

发一张图片自省一下，只要别做空，赚钱还是蛮简单的。

第二篇文章收到了不少反馈和提问，看来不少读者误解了我的意思。这个系列的叫做该轮到我发财了吧。整个系列总体的思维，是理顺思路，避开所有的风险点。我投资的逻辑就是，照顾好风险，找一些逻辑上没有漏洞的标的躺进去，让收益自己照顾好自己。美股里面头部公司苹果，微软，很难跌。一线城市核心城区的房子价格很难跌。不代表我推荐大家去买，你买来住当然没问题。投资的话，我们不是段永平，段永平90年代就财富自由了，对他来说，他是要找个财富的保险柜，确保他的购买力不缩水。因此他买苹果，买茅台，买曼哈顿，买金融街的高端房产都是对的。对我们不是，我们不但要照顾好风险，还要博取收益。在第二篇文章里，我希望大家关注的是债务的承接现象。就是当居民和企业的杠杆加不下去了，要去杠杆，要想金融稳定，就一定要由公部门出来把这部分负债接过去，否则就是金融危机。这里头是有大机会的。还是以我们第二篇那个小伙子为例，小伙子借了不少钱，是街上的大镖客。房地产，汽车店，洗脚城都靠他关照生意。突然间，小伙的区长父亲退休了。小伙借不到钱了，反而很多人找他催债，这时候，不仅是小伙有麻烦。房地产，汽车店，洗脚城都要出问题。新来的市长一看情况，产业都倒闭就麻烦了。于是开了个动员大会，开始以市财政为抵押，发行债券，给县里扶贫。帮助穷人，买房，买车，防止了房价大跌，汽车城，洗脚城倒闭。中国房地产拉动多少上下游，居民举债能力有限，房地产不好玩了，工人咋办，建材咋办，公务员工资咋办？中国一个国家钢铁10亿吨/年，水泥20亿吨/年。都占全世界50%以上。长期看，一带一路对外输出一部分，供给侧改革去掉一部分低效污染产能，最终能实现软着陆。但中短期一定要有一只手，把需求托住，不能断崖式下滑。只要把这个问题理顺，逻辑上的必然就是问，托底的钱从哪里来？钱往哪里投？这两个问题的答案，就是未来的财富密码了。2021年，很多行业都陷入了我描述的断崖式下跌的恐慌当

大V们都在展示今年的收益。我没有牛逼的业绩展示，只好吹牛逼了，把值得关注的事情记录和分析一下。1、新冠疫情在上半年会被迫降级，甚至结束。其实很犹豫把新冠，作为一个重大变量写进展望。实际上在在11月的一项调查中，美国只有3%的上市公司CEO，认为新冠是2022年他们最担心的因素。最终，还是把它列进来，主要是基于新冠是目前影响这两年生活的最大非正常因素，其次，这个变量有可能在2022年的上半年发生剧烈变动。在国内，大家对新冠已经倦怠了，美国最近几天的感染人数居然超过50万例。新变种奥密克戎的传播能力，真的令人畏惧。不过好消息是，新的变种毒株，确实毒性要比之前的变种要弱不少。以纽约为例，在美国的第一波疫情，纽约曾经是疫情的震中。目前，日均感染人数已经是去年冬季高峰的2.88倍，平均住院和死亡分别为当时的78%和28%。其中近70%是新变种奥密克戎。 我们知道，欧美发达国家是用钞能力来对付新冠的，我们拿英国来举例。英国不只是提供免费的医疗。它还提供了法定疾病补贴（SSP）。只要你确诊了新冠，这时候可以依法开始自我隔离。此时，你可以每周获得约800元人民币的法定最低补贴，这钱最多可以领取28周。在美国一天最多甚至可以拿到500美元的带薪病假费。如果是照顾生病的家人或是因为学校关闭在家的孩子，每天可以领取200美元，最多可以拿12周。且病假期间的工作岗位还受到法律保护。那在奥密克戎冲击下，会带来什么后果呢？我们如果把新冠感染理解成一种带薪假期，短期疯狂的感染人数增长会导致欧美劳动力的大量减员。因此这几天，加拿大魁北克已经允许感染的护士带病上岗，美国CDC把阳性感染者的自我隔离时间直接对半砍到5天，英国也砍到了7天。我的意思是，新冠有没有结束，这并不是一个单纯生物医学问题，而是一个经济学问题，甚至是一个心理学问题。传播超强的新变种，会把防疫成本拉到欧美都承受不起，那就只能接受命

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