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懒人只想买进2只股票永久持有，还想盈利。有没有什么好介绍？[鬼脸] 然后朋友就推荐了 $iShares Core Dividend Growth ETF(DGRO)$ 还有 $股利增长指数ETF-Vanguard(VIG)$ 给我。他还介绍一本书让我读，名字就非常吸引我，躺着赚钱，这不就是我想要的吗 [龇牙]

以下是关于iShares Core Dividend Growth ETF（DGRO）和Vanguard Dividend Appreciation Index Fund ETF（VIG）的分析对比：

费用比率

- DGRO：费用比率仅为0.08%，属于成本效率较高的基金。较低的费用比率意味着在长期积累中能节省更多资金，从而增加投资收益。

- VIG：以0.05%的费用比率成为市场上成本最低的ETF之一。这使得投资者在长期投资过程中能够最大限度地保留投资收益，降低投资成本对资产积累的影响。

股息收益率

- DGRO：拥有2.22%的过去12个月股息收益率，虽然不算高收益，但高于SPDR® S&P 500 ETF Trust（SPY）的1.21%、Invesco QQQ Trust ETF（QQQ）的0.57%以及Schwab U.S. Large Cap Growth ETF（SCHG）的0.39%，能在一定程度上提供较为稳定的被动收入。

- VIG：股息收益率为1.78%，高于SPY、QQQ和SCHG，为投资者提供了一定的被动收入保障，有助于在市场波动时维持投资组合的稳定性。

可惜这2只ETF居然不在美股前10位高股息排名里。

股息增长记录

- DGRO：过去十年的股息复合年增长率（CAGR）达到了12.53%，甚至超过了Schwab U.S. Dividend Equity ETF™（SCHD）的股息增长率，显示出其较强的盈利能力和增长潜力。

- VIG：五年股息复合年增长率为11.08%，显示出其投资的公司具有良好的盈利增长能力和可持续性，能够为投资者提供持续增长的股息收入。

投资组合

- DGRO：科技股在其投资组合中的占比约为20%，几乎是SCHD的两倍，同时拥有415只总持仓，比SCHD的103只持仓更加多元化。这使其既能受益于科技行业的增长，又不会过度集中于少数几只股票，降低了投资风险。

- VIG：投资组合中有近24%的资金投入科技股，且前三大持仓为博通（AVGO）、微软（MSFT）和苹果（AAPL），相比DGRO，它在人工智能领域的投资更为集中，有望在人工智能持续发展的趋势下获得更高的收益。

风险调整后的表现

- 夏普比率（Sharpe Ratio）：DGRO的夏普比率为1.89，而VIG为1.82。夏普比率衡量了投资者为承担每单位风险所获得的额外回报，比率越高，表明风险调整后的表现越好。DGRO在这个指标上略胜一筹，表明其在承担相似风险的情况下可能提供更高的回报。

- 索提诺比率（Sortino Ratio）：DGRO的索提诺比率为2.65，VIG为2.55。索提诺比率专注于衡量负波动，对于追求低风险投资的投资者来说是一个重要的指标。DGRO在这个指标上也表现更好，意味着其在面对市场下跌时可能具有更好的风险控制能力。

- 最大回撤（Maximum Drawdown）：DGRO自成立以来的最大回撤为-35.10%，而VIG的最大回撤为-46.81%。最大回撤反映了投资在市场下跌期间可能面临的最大损失。DGRO在这个指标上的表现明显优于VIG，表明其在市场下跌期间可能更具韧性，风险相对较低。

科技股在iShares Core Dividend Growth ETF（DGRO）和Vanguard Dividend Appreciation Index Fund ETF（VIG）中的占比对风险的影响如下：

DGRO

- 科技股占比：根据2025年6月5日的数据显示，DGRO的科技股占比约为17.3%。科技行业通常具有较高的增长潜力，但也伴随着较高的波动性。DGRO的科技股占比相对适中，使其能够受益于科技行业的增长，同时不会过度集中于少数几只股票，降低了投资风险。

- 风险影响：科技股的波动性可能会对DGRO的整体表现产生一定影响，但其多元化的投资组合（拥有415只持仓）能够有效分散这种风险。此外，DGRO的最大回撤为-35.10%，显示出其在市场下跌期间具有一定的韧性。

VIG

- 科技股占比：VIG的科技股占比约为16.8%，略低于DGRO。尽管如此，VIG在科技股上的投资更为集中，其前三大持仓为博通（AVGO）、微软（MSFT）和苹果（AAPL），这些公司在人工智能领域具有重要地位。

- 风险影响：较高的科技股占比使得VIG在科技行业增长时可能获得更高的收益，但同时也增加了对科技行业波动的敏感性。VIG的最大回撤为-46.81%，显示出其在市场下跌期间可能面临更大的风险。

总结

- DGRO：科技股占比适中且多元化，降低了因单一行业波动带来的风险，同时保持了对科技行业增长的一定敞口。如果投资者更注重股息收益率和投资组合的多元化，DGRO是一个更好的选择。其较高的股息收益率和更广泛的持仓能够为投资者提供更稳定的被动收入和更低的投资风险。

- VIG：虽然科技股占比略低，但投资更为集中，可能在科技行业增长时获得更高收益，但也面临更高的波动风险。如果投资者更看重科技股的增长潜力和较低的费用比率，VIG可能更适合。其在科技股上的较高配置比例和极低的费用比率能够为投资者带来更高的长期收益。

投资者可以根据自己的风险偏好和对科技行业的看法，选择适合自己的ETF。如果希望降低风险，DGRO可能是更好的选择；如果愿意承担更高的风险以获取更高的潜在收益，VIG可能更适合。

对于长期投资者来说，DGRO和VIG都是值得考虑的优质ETF。如果投资者希望在保持一定股息收益的同时，追求更广泛的多元化投资组合以降低风险，DGRO可能是一个更好的选择。而如果投资者更看重科技股的增长潜力和较低的费用比率，VIG则可能更适合。投资者可以根据自己的风险偏好和投资目标，选择适合自己的ETF进行长期持有。

$老虎证券(TIGR)$

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