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05-03

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@躺平指数:AI应用的扩张速度，决定了港股涨势持续多久

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04-30

$锦欣生殖(01951)$ 锦欣生殖到底怎么回事啊，有没有大佬可以分析一下呢？

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03-18

$锦欣生殖(HK1951)$ 这只股有人在操控吧？热度是排名前十，跟母婴育儿补贴相关的股票都涨了很多，今天好孩子国际涨了10%，但是这只股票就一直在跌，肯定有人在操控。大家拿住了，千万不要抛。可能主力在洗盘。下跌的时候没有你上涨的时候，怎么会有你？【2025生育黄金年预计】 ▪️3月-6月：各地密集出台细则 ▪️6月-9月：首轮补贴发放高峰 ▪️年底前：全国性在线申领平台上线

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02-13

学习

@空军大队长:SOFI为什么大涨？

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02-13

学习

@空军大队长:NU 财报分析

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@空军大队长:UPST的未来空间有多大

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02-13

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@空军大队长:什么样的股票才会长期上涨

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02-11

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@空军大队长:好的股票跌多少才能怎么抄底

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截至3月31日，恒生科技的PE只有22.4倍左右，和今年高点的26倍市盈率比较，已经明显缩窄；恒生科技倒是没怎么变化，目前PE是10.3倍，和今年高点11倍左右差别不大。对比3月31日纳斯达克指数38倍左右的市盈率，港股依然具备较强的估值吸引力，且技术性牛市的基础仍在。 最近几年，中国资产被无理由低估，而引爆这一轮上涨的核心动力，就是和AI相关的一切。众所周知，纳斯达克指数能够从2022年中旬的1万点左右，涨至今年初的2万点，生成式AI大模型功不可没。资本市场相信，这是能够改变人类社会的革命性技术，能够与互联网、PC和手机相媲美，因此给予相关标的无上限的资金支持。 经历调整之后，港股的阶段底部越来越清晰，一个更为关键的因素决定了后续上涨的持续性：AI在应用的扩张速度有多快？能够在多大程度上改善现在的企业业务？ 01&nbsp;&nbsp;&nbsp;科技股持续上涨 从目前来看，港股科技股这一轮的涨势，首先来源于AI科技进步带来的资本关注。 尽管都是受益于AI带来的牛市，但从具体的个股表现看，港股科技股的爆发与美股有显著区别。美股那边，是以芯片设计企业英伟达的爆发为起点；而港股这边，则带有明确的应用科技特色，几个表现比较好、权重占比大的科技公司，都是应用这个大赛道的成员。 这种区别的原因很简单，一方面是因为恒生科技中，应用科技的比重本身就比纳斯达克更突出；另一方面则是，引爆中国科技资产的原初——Deepseek的颠覆性创新，以及之后对中国科技行业产生的巨大影响，大部分都发生在软件这个赛道上。 AI引发的市场变动方面，美股那边直到去年Palantir的股价开始爆发，AI应用才逐渐成","listText":"从Deepseek开始的新一轮科技革命已经席卷全球，1月以来，中国资产正在全球资本的聚光灯下逐渐崛起；但在最近一段时间，港股市场迎来一波调整，这个今年以来全球表现最好的资本市场，正经历新一轮的重估。 截至3月31日，恒生科技的PE只有22.4倍左右，和今年高点的26倍市盈率比较，已经明显缩窄；恒生科技倒是没怎么变化，目前PE是10.3倍，和今年高点11倍左右差别不大。对比3月31日纳斯达克指数38倍左右的市盈率，港股依然具备较强的估值吸引力，且技术性牛市的基础仍在。 最近几年，中国资产被无理由低估，而引爆这一轮上涨的核心动力，就是和AI相关的一切。众所周知，纳斯达克指数能够从2022年中旬的1万点左右，涨至今年初的2万点，生成式AI大模型功不可没。资本市场相信，这是能够改变人类社会的革命性技术，能够与互联网、PC和手机相媲美，因此给予相关标的无上限的资金支持。 经历调整之后，港股的阶段底部越来越清晰，一个更为关键的因素决定了后续上涨的持续性：AI在应用的扩张速度有多快？能够在多大程度上改善现在的企业业务？ 01&nbsp;&nbsp;&nbsp;科技股持续上涨 从目前来看，港股科技股这一轮的涨势，首先来源于AI科技进步带来的资本关注。 尽管都是受益于AI带来的牛市，但从具体的个股表现看，港股科技股的爆发与美股有显著区别。美股那边，是以芯片设计企业英伟达的爆发为起点；而港股这边，则带有明确的应用科技特色，几个表现比较好、权重占比大的科技公司，都是应用这个大赛道的成员。 这种区别的原因很简单，一方面是因为恒生科技中，应用科技的比重本身就比纳斯达克更突出；另一方面则是，引爆中国科技资产的原初——Deepseek的颠覆性创新，以及之后对中国科技行业产生的巨大影响，大部分都发生在软件这个赛道上。 AI引发的市场变动方面，美股那边直到去年Palantir的股价开始爆发，AI应用才逐渐成","text":"从Deepseek开始的新一轮科技革命已经席卷全球，1月以来，中国资产正在全球资本的聚光灯下逐渐崛起；但在最近一段时间，港股市场迎来一波调整，这个今年以来全球表现最好的资本市场，正经历新一轮的重估。 截至3月31日，恒生科技的PE只有22.4倍左右，和今年高点的26倍市盈率比较，已经明显缩窄；恒生科技倒是没怎么变化，目前PE是10.3倍，和今年高点11倍左右差别不大。对比3月31日纳斯达克指数38倍左右的市盈率，港股依然具备较强的估值吸引力，且技术性牛市的基础仍在。 最近几年，中国资产被无理由低估，而引爆这一轮上涨的核心动力，就是和AI相关的一切。众所周知，纳斯达克指数能够从2022年中旬的1万点左右，涨至今年初的2万点，生成式AI大模型功不可没。资本市场相信，这是能够改变人类社会的革命性技术，能够与互联网、PC和手机相媲美，因此给予相关标的无上限的资金支持。 经历调整之后，港股的阶段底部越来越清晰，一个更为关键的因素决定了后续上涨的持续性：AI在应用的扩张速度有多快？能够在多大程度上改善现在的企业业务？ 01 科技股持续上涨 从目前来看，港股科技股这一轮的涨势，首先来源于AI科技进步带来的资本关注。 尽管都是受益于AI带来的牛市，但从具体的个股表现看，港股科技股的爆发与美股有显著区别。美股那边，是以芯片设计企业英伟达的爆发为起点；而港股这边，则带有明确的应用科技特色，几个表现比较好、权重占比大的科技公司，都是应用这个大赛道的成员。 这种区别的原因很简单，一方面是因为恒生科技中，应用科技的比重本身就比纳斯达克更突出；另一方面则是，引爆中国科技资产的原初——Deepseek的颠覆性创新，以及之后对中国科技行业产生的巨大影响，大部分都发生在软件这个赛道上。 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▪️3月-6月：各地密集出台细则 ▪️6月-9月：首轮补贴发放高峰 ▪️年底前：全国性在线申领平台上线","listText":"$锦欣生殖(HK1951)$ 这只股有人在操控吧？热度是排名前十，跟母婴育儿补贴相关的股票都涨了很多，今天好孩子国际涨了10%，但是这只股票就一直在跌，肯定有人在操控。大家拿住了，千万不要抛。可能主力在洗盘。下跌的时候没有你上涨的时候，怎么会有你？【2025生育黄金年预计】 ▪️3月-6月：各地密集出台细则 ▪️6月-9月：首轮补贴发放高峰 ▪️年底前：全国性在线申领平台上线","text":"$锦欣生殖(HK1951)$ 这只股有人在操控吧？热度是排名前十，跟母婴育儿补贴相关的股票都涨了很多，今天好孩子国际涨了10%，但是这只股票就一直在跌，肯定有人在操控。大家拿住了，千万不要抛。可能主力在洗盘。下跌的时候没有你上涨的时候，怎么会有你？【2025生育黄金年预计】 ▪️3月-6月：各地密集出台细则 ▪️6月-9月：首轮补贴发放高峰 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SOFI这种N合一的产品做得好优势很大，支付，券商，储蓄业务的数据是有价值的，依靠这些数据可以把借贷业务的风控做好，然后利用借贷赚到的钱来做金融服务这个亏本的生意，因为金融服务业开始阶段都是需要烧钱来发展业务的。缺点也明显，要跟传统的银行竟争，Visa，Mastercard竟争，还要跟新兴的公司竟争，就是支付业务要跟Block竟争，券商业务要跟Robinhood竟争，现在要开始做先买后付业务，跟Affirmative竟争，一般正常的商业逻辑是做一个领域的容易成功，除非像马斯克这样同时做多个业务，马云也能做多个业务，但是相对来要差点，一个公司做很多业务明显干不过只做一个业务的公司。 SOFI说起来就是希望客户把所有的个人金融服务，包括 存贷款、现金管理、投资账户、家庭贷款等全部一条龙服务，去服务那些相对富裕的年轻人，想法是很好的，但是要想整合起来是不容 易了，sofi是通过做学生贷款起家，其他业务基本上都是跟第三方合作或者是并购过来的，内生性增长的能力并不强，也并不是说这种通过整合资源的大平台模式不能成","listText":"SOFI自从美联储降息以后，这股价就一直上涨，涨得非常漂亮，我今天就来说这家公司的股票为什么一直上涨，未来还会不会继续上涨，SOFI的业务特别多，银行储蓄，券商，信用卡业务，学生贷款，住房贷款，个人贷，车贷，收购的Galieo是支付API平台，还可能有保险的业务，就是一个sofi的app就可以干所有的事情。当然核心业务是借贷，占了85%，贷款利息是7%，这个属于比较高了，估计是个人和学生贷款才这么高，SOFI大涨的原因有几个，一个是业务发展非常好，公司的会员数量增长速度也非常快，三季度达到了940万人，2021年才387万个，这两年加息并没有影响会员数量快速增长。第二个就是降息利好贷款市场，因为有更多的人会去贷款，第三个就是特朗普叫停了学生贷款豁免，这三大利好让SOFI大涨。 SOFI这种N合一的产品做得好优势很大，支付，券商，储蓄业务的数据是有价值的，依靠这些数据可以把借贷业务的风控做好，然后利用借贷赚到的钱来做金融服务这个亏本的生意，因为金融服务业开始阶段都是需要烧钱来发展业务的。缺点也明显，要跟传统的银行竟争，Visa，Mastercard竟争，还要跟新兴的公司竟争，就是支付业务要跟Block竟争，券商业务要跟Robinhood竟争，现在要开始做先买后付业务，跟Affirmative竟争，一般正常的商业逻辑是做一个领域的容易成功，除非像马斯克这样同时做多个业务，马云也能做多个业务，但是相对来要差点，一个公司做很多业务明显干不过只做一个业务的公司。 SOFI说起来就是希望客户把所有的个人金融服务，包括 存贷款、现金管理、投资账户、家庭贷款等全部一条龙服务，去服务那些相对富裕的年轻人，想法是很好的，但是要想整合起来是不容 易了，sofi是通过做学生贷款起家，其他业务基本上都是跟第三方合作或者是并购过来的，内生性增长的能力并不强，也并不是说这种通过整合资源的大平台模式不能成","text":"SOFI自从美联储降息以后，这股价就一直上涨，涨得非常漂亮，我今天就来说这家公司的股票为什么一直上涨，未来还会不会继续上涨，SOFI的业务特别多，银行储蓄，券商，信用卡业务，学生贷款，住房贷款，个人贷，车贷，收购的Galieo是支付API平台，还可能有保险的业务，就是一个sofi的app就可以干所有的事情。当然核心业务是借贷，占了85%，贷款利息是7%，这个属于比较高了，估计是个人和学生贷款才这么高，SOFI大涨的原因有几个，一个是业务发展非常好，公司的会员数量增长速度也非常快，三季度达到了940万人，2021年才387万个，这两年加息并没有影响会员数量快速增长。第二个就是降息利好贷款市场，因为有更多的人会去贷款，第三个就是特朗普叫停了学生贷款豁免，这三大利好让SOFI大涨。 SOFI这种N合一的产品做得好优势很大，支付，券商，储蓄业务的数据是有价值的，依靠这些数据可以把借贷业务的风控做好，然后利用借贷赚到的钱来做金融服务这个亏本的生意，因为金融服务业开始阶段都是需要烧钱来发展业务的。缺点也明显，要跟传统的银行竟争，Visa，Mastercard竟争，还要跟新兴的公司竟争，就是支付业务要跟Block竟争，券商业务要跟Robinhood竟争，现在要开始做先买后付业务，跟Affirmative竟争，一般正常的商业逻辑是做一个领域的容易成功，除非像马斯克这样同时做多个业务，马云也能做多个业务，但是相对来要差点，一个公司做很多业务明显干不过只做一个业务的公司。 SOFI说起来就是希望客户把所有的个人金融服务，包括 存贷款、现金管理、投资账户、家庭贷款等全部一条龙服务，去服务那些相对富裕的年轻人，想法是很好的，但是要想整合起来是不容 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财报分析","htmlText":"这几天纳斯达克都在横盘，我也说了前期涨多了，所以现在要横盘一段时间，但是RKLB，RTNA这些收入增长快的公司财报出来还是大涨了，特别是RKLB最高大涨50%，这是非常吓人的事情，这个公司我也是理解不了后面的逻辑，按理火箭发射的龙头是SpaceX，当然持有SpaceX的DXYZ也大涨了，难道太空旅游的时代马上要到来了吗，SpaceX大涨是马斯克帮老特的原因，这RBLX难道老特也支持吗，不可能支持两家啊，当然RKLB的收入增长速度确实也很快，所以大牛股大部分还是要收入增长快，单纯靠概念炒作是走不远的。 今天NU财报出来了，我前两天也具体分析了一下NU的业务情况，今天财报出来了，我说一下三季度财报的情况，用户增长520万个，快到1.1亿用户了，这个用户量是非常大了，用户同比增长了30%，环比也增长了5%，收入增长了56%，达到了29亿美元，环比也是增长的，增长速度比二季度还要快一点了，说明降息让公司的收入增长速度变快了，利润5.5亿美元，同比环比都是在增长，用户人均收入11美元，也在增长，不良率在下降，存款达到了283亿美元，增长了60%，NU的经营非常稳定，每个季度都能做到收入、利润、用户数量、人均收入就是ARPAC，这些指标都在增长，每年增长不是很难，每个季度同比环比同比都能增长，这个非常难。 客户增长主要是墨西哥，去年还是560万个，现在到了800万个，哥伦比亚去年80万个，现在200万个，在美国也有一点点业务，不过很少，估计在美国打开市场很难，当然在德州佛州这些拉美人多的地方可能会有优势，但是最好是能进入亚洲非洲这些发展中国家更好，也是我期待的，不过一直没有看到管理层有这个想法，一般都是发达国家的公司向全球扩张，很少有发展中国家的公司向全球扩张，SE向全球扩张是因为是新加坡的公司，新加坡是发达国家，当然像TikTok，Temu这些中国公司也能全球扩张，巴西印度这些国家基","listText":"这几天纳斯达克都在横盘，我也说了前期涨多了，所以现在要横盘一段时间，但是RKLB，RTNA这些收入增长快的公司财报出来还是大涨了，特别是RKLB最高大涨50%，这是非常吓人的事情，这个公司我也是理解不了后面的逻辑，按理火箭发射的龙头是SpaceX，当然持有SpaceX的DXYZ也大涨了，难道太空旅游的时代马上要到来了吗，SpaceX大涨是马斯克帮老特的原因，这RBLX难道老特也支持吗，不可能支持两家啊，当然RKLB的收入增长速度确实也很快，所以大牛股大部分还是要收入增长快，单纯靠概念炒作是走不远的。 今天NU财报出来了，我前两天也具体分析了一下NU的业务情况，今天财报出来了，我说一下三季度财报的情况，用户增长520万个，快到1.1亿用户了，这个用户量是非常大了，用户同比增长了30%，环比也增长了5%，收入增长了56%，达到了29亿美元，环比也是增长的，增长速度比二季度还要快一点了，说明降息让公司的收入增长速度变快了，利润5.5亿美元，同比环比都是在增长，用户人均收入11美元，也在增长，不良率在下降，存款达到了283亿美元，增长了60%，NU的经营非常稳定，每个季度都能做到收入、利润、用户数量、人均收入就是ARPAC，这些指标都在增长，每年增长不是很难，每个季度同比环比同比都能增长，这个非常难。 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贷款数量增长的话，代表的新业务的扩展，如果一个公司可以扩展新业务，那就是平台类企业了，比如诺基亚就是卖手机的，不做其他的，那么就不是平台类企业，而苹果除了卖手机，还有苹果商店收入，还有金融这块的收入，还有其他各种收入，特斯拉也是这样，不但卖汽车，还能卖自动驾驶软件，还有充电桩业务，以后还会有汽车保险业务，制造业成为平台类企业的比较少，互联网行业天生就是平台类企业，腾讯，阿里，亚马逊，哪个不是平台类企业，如果UPST是一个平台类企业，那后面的想像空间就大了。 UPST跟2021年比，自动化水平提高很多，现在是91%，2021年是71%，这个自动化水平的提高代表了AI替代人类的趋势，所以今年收入比去年增长的情况下，员工数量还下降了，就是这AI替代人工的原因，再就是违约率，2021年是0.5%，上个季度说降到零了，但是我找不到出处了，不知道是不是电话会议里说的，不过违约率为零有点不太可能，肯定有违约的，因为UPST是做次级贷款的，这些人因为信用不好，所以一般违约率是3%，UPST是远远低于行业水平的，然后还有就是转换率，现在是16.3%，跟2021年的24%比低了很多，但是比去年的8%又提高了很多，转换率就是申请人的数量除以贷款人通过的比例，2021年转换率高主要原因当时","listText":"周五UPST大涨了40%多，大涨的原因也简单，一个是收入增长速度恢复了，三季度收入增长20%，虽然今年一季度收入增长有24%，但是收入规模没有增长，也就是环比没有增长，UPST连续在八个季度收入在1.4亿美元左右，三季度到了1.62亿美元，收入增长有两个原因，一个是降息的原因，但是降息的时间只有半个月，收入增长了20%，那利息的影响肯定是没有这么大的，另外一个原因还是公司的业务扩张，去年下半年进入了小额贷款业务，今年二季度进入了汽车贷款业务，就是业务是在不断扩张的，贷款数量是在增长的，但是单笔贷款数量是下降的。 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长期上涨的股票分成几种，主要是跟市值关系很大，千亿美元市值以上的公司，一般股价上涨跟收入增长基本上成正比，就是估值变化不大，不会太受到熊市牛市的影响，如果千亿美元市值的大公司里出现收入快速增长，股价就会大涨，不会出现收入增长速度高于股价上涨的速度，但是缺点也明显，这些大白马收入增长速度不会很快，苹果，微软，谷歌，Metal，亚马逊现在都过了快速成长期，所以收入增长速度不快了，这些公司都是2018年的五大科技股，当时的特斯拉，英伟达市值才千亿美元，所以才有后来的大涨，但是英伟达要想大涨就很难了，特斯拉理论上还能大涨 ，一个是市值还是七大科技股里面最小的，第二个就是在机器人，无人出租车，就连电动车市场还有很大的发展空间，但是马斯克这个人太能折腾了，我也分析不了特斯拉了，但是特斯拉长期上涨的可能性还是比较大。 第二种就是五百亿美元的成长型公司，这些公司分两种，一种比较大的像SQ，DASH，SNOW，NU，SE，DDOG MELI，这些五百亿美元的大公司，而且他们的市场空间也比较大，以前的时候收入增长速度也快，但是现在因为加息的原因导致大跌，只有NU还保持着收入高速增长，反过来说加息导致大跌，那么降息的话，这些公司应该会大涨，这些公司的产品都非常有竟争力，虽然跟七大科技股不能比，但是比几十亿美元市值的公司的安全性就会高很多，而","listText":"一个股票大涨的原因很多，短期涨跌就是消息的刺激，长期上涨就是公司的产品在这个市场拥有很强的竟争力，但是当市场都知道这个公司的产品非常厉害的时候，这个时候股价也涨上天了，这也是价值投资的难处，巴菲特没有选择在2009年苹果大发展的时候去买，而是在2015年苹果在市场空间到顶的时候去买，苹果在2015年销量是2.3亿台，九年过去了，苹果手机的销量一直没有超过2.3亿台，但是苹果股价还是涨了好几倍，如果是2010年买的话，那就是涨了几十倍，如果能在早期买是更好的。 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我说一下抄底跟追高的优缺点，追高也有好处，就是像cvna upst app rklb gmed prm max 这些票不跌，想抄底的话就会错过，所以抄底的缺点也在这里，就会错过大牛股，因为大牛股不怎么回调，而常常下跌的票质量肯定没有长期上涨的票质量好，但是追高也有一个缺点，你不买的时候这些票都涨得特别好，等你买的时候就出问题了，然后高位追进去，后面来一个大跌，那就特别难受了，但是抄底就不一样了，因为本身是大跌之后进的，后面就算再跌，下跌空间也不大，而且大部分票下跌的时候有一个反弹，那大部分出了问题的票也能保本出来，少部分割肉出来，但是毕竟我选的票大部分是不会出问题的，所以没有出问题的票涨起来的收益是高于割肉的损失的，整体赚的就可以了。 那跌多少抄底合适呢，首先我们要知道一点，就是抄底的话只能是一个大概区间，没有人能做到买了就涨，卖了就跌，这不现实，一般下跌多少有两个因素，一个是前期股价上涨的速度是收入增长的好几倍，那么后面就容易大跌，一个是市值小的就跌得多，市值大的跌得少，不同的股票下跌幅度是不一样的，所以只有一个大概的标准，并没有一个具体的标准，我们单纯说市值大小来计算回调的比例就容易一点，因为前期上涨多少算多，这个比较模糊，而市值大小是很清晰的。 市值在500","listText":"我先说一怎么选好的股票，我对好股票的要求是简单，如果是快消品，收入增长在40%以上就是好股票，当然增长速度越快越好，如果是周期性行业收入增长要每个季度环比是增长的，如果环比下降的话就要出来，我主要是做价值投资，巴菲特也说了周期性不算价值投资，原因是不好把握，说到底就是收入增长速度跟不上股价上涨，一旦收入增长变慢了，那股价上涨过快，后面自然会跌，所以最好的股票应该是快消品行业，像互联网，软件，食品，医药，医疗器械这些都是快消品，而耐用品一般都是周期性行业，周期性行业的股票也可以做，就是收入增长速度环比下降就要出来。 我说一下抄底跟追高的优缺点，追高也有好处，就是像cvna upst app rklb gmed prm max 这些票不跌，想抄底的话就会错过，所以抄底的缺点也在这里，就会错过大牛股，因为大牛股不怎么回调，而常常下跌的票质量肯定没有长期上涨的票质量好，但是追高也有一个缺点，你不买的时候这些票都涨得特别好，等你买的时候就出问题了，然后高位追进去，后面来一个大跌，那就特别难受了，但是抄底就不一样了，因为本身是大跌之后进的，后面就算再跌，下跌空间也不大，而且大部分票下跌的时候有一个反弹，那大部分出了问题的票也能保本出来，少部分割肉出来，但是毕竟我选的票大部分是不会出问题的，所以没有出问题的票涨起来的收益是高于割肉的损失的，整体赚的就可以了。 那跌多少抄底合适呢，首先我们要知道一点，就是抄底的话只能是一个大概区间，没有人能做到买了就涨，卖了就跌，这不现实，一般下跌多少有两个因素，一个是前期股价上涨的速度是收入增长的好几倍，那么后面就容易大跌，一个是市值小的就跌得多，市值大的跌得少，不同的股票下跌幅度是不一样的，所以只有一个大概的标准，并没有一个具体的标准，我们单纯说市值大小来计算回调的比例就容易一点，因为前期上涨多少算多，这个比较模糊，而市值大小是很清晰的。 市值在500","text":"我先说一怎么选好的股票，我对好股票的要求是简单，如果是快消品，收入增长在40%以上就是好股票，当然增长速度越快越好，如果是周期性行业收入增长要每个季度环比是增长的，如果环比下降的话就要出来，我主要是做价值投资，巴菲特也说了周期性不算价值投资，原因是不好把握，说到底就是收入增长速度跟不上股价上涨，一旦收入增长变慢了，那股价上涨过快，后面自然会跌，所以最好的股票应该是快消品行业，像互联网，软件，食品，医药，医疗器械这些都是快消品，而耐用品一般都是周期性行业，周期性行业的股票也可以做，就是收入增长速度环比下降就要出来。 我说一下抄底跟追高的优缺点，追高也有好处，就是像cvna upst app rklb gmed prm max 这些票不跌，想抄底的话就会错过，所以抄底的缺点也在这里，就会错过大牛股，因为大牛股不怎么回调，而常常下跌的票质量肯定没有长期上涨的票质量好，但是追高也有一个缺点，你不买的时候这些票都涨得特别好，等你买的时候就出问题了，然后高位追进去，后面来一个大跌，那就特别难受了，但是抄底就不一样了，因为本身是大跌之后进的，后面就算再跌，下跌空间也不大，而且大部分票下跌的时候有一个反弹，那大部分出了问题的票也能保本出来，少部分割肉出来，但是毕竟我选的票大部分是不会出问题的，所以没有出问题的票涨起来的收益是高于割肉的损失的，整体赚的就可以了。 那跌多少抄底合适呢，首先我们要知道一点，就是抄底的话只能是一个大概区间，没有人能做到买了就涨，卖了就跌，这不现实，一般下跌多少有两个因素，一个是前期股价上涨的速度是收入增长的好几倍，那么后面就容易大跌，一个是市值小的就跌得多，市值大的跌得少，不同的股票下跌幅度是不一样的，所以只有一个大概的标准，并没有一个具体的标准，我们单纯说市值大小来计算回调的比例就容易一点，因为前期上涨多少算多，这个比较模糊，而市值大小是很清晰的。 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截至3月31日，恒生科技的PE只有22.4倍左右，和今年高点的26倍市盈率比较，已经明显缩窄；恒生科技倒是没怎么变化，目前PE是10.3倍，和今年高点11倍左右差别不大。对比3月31日纳斯达克指数38倍左右的市盈率，港股依然具备较强的估值吸引力，且技术性牛市的基础仍在。 最近几年，中国资产被无理由低估，而引爆这一轮上涨的核心动力，就是和AI相关的一切。众所周知，纳斯达克指数能够从2022年中旬的1万点左右，涨至今年初的2万点，生成式AI大模型功不可没。资本市场相信，这是能够改变人类社会的革命性技术，能够与互联网、PC和手机相媲美，因此给予相关标的无上限的资金支持。 经历调整之后，港股的阶段底部越来越清晰，一个更为关键的因素决定了后续上涨的持续性：AI在应用的扩张速度有多快？能够在多大程度上改善现在的企业业务？ 01&nbsp;&nbsp;&nbsp;科技股持续上涨 从目前来看，港股科技股这一轮的涨势，首先来源于AI科技进步带来的资本关注。 尽管都是受益于AI带来的牛市，但从具体的个股表现看，港股科技股的爆发与美股有显著区别。美股那边，是以芯片设计企业英伟达的爆发为起点；而港股这边，则带有明确的应用科技特色，几个表现比较好、权重占比大的科技公司，都是应用这个大赛道的成员。 这种区别的原因很简单，一方面是因为恒生科技中，应用科技的比重本身就比纳斯达克更突出；另一方面则是，引爆中国科技资产的原初——Deepseek的颠覆性创新，以及之后对中国科技行业产生的巨大影响，大部分都发生在软件这个赛道上。 AI引发的市场变动方面，美股那边直到去年Palantir的股价开始爆发，AI应用才逐渐成","listText":"从Deepseek开始的新一轮科技革命已经席卷全球，1月以来，中国资产正在全球资本的聚光灯下逐渐崛起；但在最近一段时间，港股市场迎来一波调整，这个今年以来全球表现最好的资本市场，正经历新一轮的重估。 截至3月31日，恒生科技的PE只有22.4倍左右，和今年高点的26倍市盈率比较，已经明显缩窄；恒生科技倒是没怎么变化，目前PE是10.3倍，和今年高点11倍左右差别不大。对比3月31日纳斯达克指数38倍左右的市盈率，港股依然具备较强的估值吸引力，且技术性牛市的基础仍在。 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经历调整之后，港股的阶段底部越来越清晰，一个更为关键的因素决定了后续上涨的持续性：AI在应用的扩张速度有多快？能够在多大程度上改善现在的企业业务？ 01 科技股持续上涨 从目前来看，港股科技股这一轮的涨势，首先来源于AI科技进步带来的资本关注。 尽管都是受益于AI带来的牛市，但从具体的个股表现看，港股科技股的爆发与美股有显著区别。美股那边，是以芯片设计企业英伟达的爆发为起点；而港股这边，则带有明确的应用科技特色，几个表现比较好、权重占比大的科技公司，都是应用这个大赛道的成员。 这种区别的原因很简单，一方面是因为恒生科技中，应用科技的比重本身就比纳斯达克更突出；另一方面则是，引爆中国科技资产的原初——Deepseek的颠覆性创新，以及之后对中国科技行业产生的巨大影响，大部分都发生在软件这个赛道上。 AI引发的市场变动方面，美股那边直到去年Palantir的股价开始爆发，AI应用才逐渐成","images":[{"img":"https://static.tigerbbs.com/ba63b87363822e28695b045e45bbeac4"}],"top":1,"highlighted":1,"essential":2,"paper":2,"likeSize":0,"commentSize":0,"repostSize":0,"link":"https://laohu8.com/post/419686734332112","isVote":1,"tweetType":1,"viewCount":0,"authorTweetTopStatus":1,"verified":2,"comments":[],"imageCount":2,"langContent":"CN","totalScore":0},"isVote":1,"tweetType":1,"viewCount":443,"authorTweetTopStatus":1,"verified":2,"comments":[],"imageCount":0,"langContent":"CN","totalScore":0},{"id":429943342669848,"gmtCreate":1745988207656,"gmtModify":1745988208935,"author":{"id":"4197067382931092","authorId":"4197067382931092","name":"我没有胖乎乎","avatar":"https://static.tigerbbs.com/eb8d053840f77b6c9ee722838153acd9","crmLevel":1,"crmLevelSwitch":0,"followedFlag":false,"authorIdStr":"4197067382931092","idStr":"4197067382931092"},"themes":[],"htmlText":"<a href=\"https://laohu8.com/S/01951\">$锦欣生殖(01951)$ 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▪️3月-6月：各地密集出台细则 ▪️6月-9月：首轮补贴发放高峰 ▪️年底前：全国性在线申领平台上线","listText":"$锦欣生殖(HK1951)$ 这只股有人在操控吧？热度是排名前十，跟母婴育儿补贴相关的股票都涨了很多，今天好孩子国际涨了10%，但是这只股票就一直在跌，肯定有人在操控。大家拿住了，千万不要抛。可能主力在洗盘。下跌的时候没有你上涨的时候，怎么会有你？【2025生育黄金年预计】 ▪️3月-6月：各地密集出台细则 ▪️6月-9月：首轮补贴发放高峰 ▪️年底前：全国性在线申领平台上线","text":"$锦欣生殖(HK1951)$ 这只股有人在操控吧？热度是排名前十，跟母婴育儿补贴相关的股票都涨了很多，今天好孩子国际涨了10%，但是这只股票就一直在跌，肯定有人在操控。大家拿住了，千万不要抛。可能主力在洗盘。下跌的时候没有你上涨的时候，怎么会有你？【2025生育黄金年预计】 ▪️3月-6月：各地密集出台细则 ▪️6月-9月：首轮补贴发放高峰 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SOFI这种N合一的产品做得好优势很大，支付，券商，储蓄业务的数据是有价值的，依靠这些数据可以把借贷业务的风控做好，然后利用借贷赚到的钱来做金融服务这个亏本的生意，因为金融服务业开始阶段都是需要烧钱来发展业务的。缺点也明显，要跟传统的银行竟争，Visa，Mastercard竟争，还要跟新兴的公司竟争，就是支付业务要跟Block竟争，券商业务要跟Robinhood竟争，现在要开始做先买后付业务，跟Affirmative竟争，一般正常的商业逻辑是做一个领域的容易成功，除非像马斯克这样同时做多个业务，马云也能做多个业务，但是相对来要差点，一个公司做很多业务明显干不过只做一个业务的公司。 SOFI说起来就是希望客户把所有的个人金融服务，包括 存贷款、现金管理、投资账户、家庭贷款等全部一条龙服务，去服务那些相对富裕的年轻人，想法是很好的，但是要想整合起来是不容 易了，sofi是通过做学生贷款起家，其他业务基本上都是跟第三方合作或者是并购过来的，内生性增长的能力并不强，也并不是说这种通过整合资源的大平台模式不能成","listText":"SOFI自从美联储降息以后，这股价就一直上涨，涨得非常漂亮，我今天就来说这家公司的股票为什么一直上涨，未来还会不会继续上涨，SOFI的业务特别多，银行储蓄，券商，信用卡业务，学生贷款，住房贷款，个人贷，车贷，收购的Galieo是支付API平台，还可能有保险的业务，就是一个sofi的app就可以干所有的事情。当然核心业务是借贷，占了85%，贷款利息是7%，这个属于比较高了，估计是个人和学生贷款才这么高，SOFI大涨的原因有几个，一个是业务发展非常好，公司的会员数量增长速度也非常快，三季度达到了940万人，2021年才387万个，这两年加息并没有影响会员数量快速增长。第二个就是降息利好贷款市场，因为有更多的人会去贷款，第三个就是特朗普叫停了学生贷款豁免，这三大利好让SOFI大涨。 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SOFI这种N合一的产品做得好优势很大，支付，券商，储蓄业务的数据是有价值的，依靠这些数据可以把借贷业务的风控做好，然后利用借贷赚到的钱来做金融服务这个亏本的生意，因为金融服务业开始阶段都是需要烧钱来发展业务的。缺点也明显，要跟传统的银行竟争，Visa，Mastercard竟争，还要跟新兴的公司竟争，就是支付业务要跟Block竟争，券商业务要跟Robinhood竟争，现在要开始做先买后付业务，跟Affirmative竟争，一般正常的商业逻辑是做一个领域的容易成功，除非像马斯克这样同时做多个业务，马云也能做多个业务，但是相对来要差点，一个公司做很多业务明显干不过只做一个业务的公司。 SOFI说起来就是希望客户把所有的个人金融服务，包括 存贷款、现金管理、投资账户、家庭贷款等全部一条龙服务，去服务那些相对富裕的年轻人，想法是很好的，但是要想整合起来是不容 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财报分析","htmlText":"这几天纳斯达克都在横盘，我也说了前期涨多了，所以现在要横盘一段时间，但是RKLB，RTNA这些收入增长快的公司财报出来还是大涨了，特别是RKLB最高大涨50%，这是非常吓人的事情，这个公司我也是理解不了后面的逻辑，按理火箭发射的龙头是SpaceX，当然持有SpaceX的DXYZ也大涨了，难道太空旅游的时代马上要到来了吗，SpaceX大涨是马斯克帮老特的原因，这RBLX难道老特也支持吗，不可能支持两家啊，当然RKLB的收入增长速度确实也很快，所以大牛股大部分还是要收入增长快，单纯靠概念炒作是走不远的。 今天NU财报出来了，我前两天也具体分析了一下NU的业务情况，今天财报出来了，我说一下三季度财报的情况，用户增长520万个，快到1.1亿用户了，这个用户量是非常大了，用户同比增长了30%，环比也增长了5%，收入增长了56%，达到了29亿美元，环比也是增长的，增长速度比二季度还要快一点了，说明降息让公司的收入增长速度变快了，利润5.5亿美元，同比环比都是在增长，用户人均收入11美元，也在增长，不良率在下降，存款达到了283亿美元，增长了60%，NU的经营非常稳定，每个季度都能做到收入、利润、用户数量、人均收入就是ARPAC，这些指标都在增长，每年增长不是很难，每个季度同比环比同比都能增长，这个非常难。 客户增长主要是墨西哥，去年还是560万个，现在到了800万个，哥伦比亚去年80万个，现在200万个，在美国也有一点点业务，不过很少，估计在美国打开市场很难，当然在德州佛州这些拉美人多的地方可能会有优势，但是最好是能进入亚洲非洲这些发展中国家更好，也是我期待的，不过一直没有看到管理层有这个想法，一般都是发达国家的公司向全球扩张，很少有发展中国家的公司向全球扩张，SE向全球扩张是因为是新加坡的公司，新加坡是发达国家，当然像TikTok，Temu这些中国公司也能全球扩张，巴西印度这些国家基","listText":"这几天纳斯达克都在横盘，我也说了前期涨多了，所以现在要横盘一段时间，但是RKLB，RTNA这些收入增长快的公司财报出来还是大涨了，特别是RKLB最高大涨50%，这是非常吓人的事情，这个公司我也是理解不了后面的逻辑，按理火箭发射的龙头是SpaceX，当然持有SpaceX的DXYZ也大涨了，难道太空旅游的时代马上要到来了吗，SpaceX大涨是马斯克帮老特的原因，这RBLX难道老特也支持吗，不可能支持两家啊，当然RKLB的收入增长速度确实也很快，所以大牛股大部分还是要收入增长快，单纯靠概念炒作是走不远的。 今天NU财报出来了，我前两天也具体分析了一下NU的业务情况，今天财报出来了，我说一下三季度财报的情况，用户增长520万个，快到1.1亿用户了，这个用户量是非常大了，用户同比增长了30%，环比也增长了5%，收入增长了56%，达到了29亿美元，环比也是增长的，增长速度比二季度还要快一点了，说明降息让公司的收入增长速度变快了，利润5.5亿美元，同比环比都是在增长，用户人均收入11美元，也在增长，不良率在下降，存款达到了283亿美元，增长了60%，NU的经营非常稳定，每个季度都能做到收入、利润、用户数量、人均收入就是ARPAC，这些指标都在增长，每年增长不是很难，每个季度同比环比同比都能增长，这个非常难。 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贷款数量增长的话，代表的新业务的扩展，如果一个公司可以扩展新业务，那就是平台类企业了，比如诺基亚就是卖手机的，不做其他的，那么就不是平台类企业，而苹果除了卖手机，还有苹果商店收入，还有金融这块的收入，还有其他各种收入，特斯拉也是这样，不但卖汽车，还能卖自动驾驶软件，还有充电桩业务，以后还会有汽车保险业务，制造业成为平台类企业的比较少，互联网行业天生就是平台类企业，腾讯，阿里，亚马逊，哪个不是平台类企业，如果UPST是一个平台类企业，那后面的想像空间就大了。 UPST跟2021年比，自动化水平提高很多，现在是91%，2021年是71%，这个自动化水平的提高代表了AI替代人类的趋势，所以今年收入比去年增长的情况下，员工数量还下降了，就是这AI替代人工的原因，再就是违约率，2021年是0.5%，上个季度说降到零了，但是我找不到出处了，不知道是不是电话会议里说的，不过违约率为零有点不太可能，肯定有违约的，因为UPST是做次级贷款的，这些人因为信用不好，所以一般违约率是3%，UPST是远远低于行业水平的，然后还有就是转换率，现在是16.3%，跟2021年的24%比低了很多，但是比去年的8%又提高了很多，转换率就是申请人的数量除以贷款人通过的比例，2021年转换率高主要原因当时","listText":"周五UPST大涨了40%多，大涨的原因也简单，一个是收入增长速度恢复了，三季度收入增长20%，虽然今年一季度收入增长有24%，但是收入规模没有增长，也就是环比没有增长，UPST连续在八个季度收入在1.4亿美元左右，三季度到了1.62亿美元，收入增长有两个原因，一个是降息的原因，但是降息的时间只有半个月，收入增长了20%，那利息的影响肯定是没有这么大的，另外一个原因还是公司的业务扩张，去年下半年进入了小额贷款业务，今年二季度进入了汽车贷款业务，就是业务是在不断扩张的，贷款数量是在增长的，但是单笔贷款数量是下降的。 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长期上涨的股票分成几种，主要是跟市值关系很大，千亿美元市值以上的公司，一般股价上涨跟收入增长基本上成正比，就是估值变化不大，不会太受到熊市牛市的影响，如果千亿美元市值的大公司里出现收入快速增长，股价就会大涨，不会出现收入增长速度高于股价上涨的速度，但是缺点也明显，这些大白马收入增长速度不会很快，苹果，微软，谷歌，Metal，亚马逊现在都过了快速成长期，所以收入增长速度不快了，这些公司都是2018年的五大科技股，当时的特斯拉，英伟达市值才千亿美元，所以才有后来的大涨，但是英伟达要想大涨就很难了，特斯拉理论上还能大涨 ，一个是市值还是七大科技股里面最小的，第二个就是在机器人，无人出租车，就连电动车市场还有很大的发展空间，但是马斯克这个人太能折腾了，我也分析不了特斯拉了，但是特斯拉长期上涨的可能性还是比较大。 第二种就是五百亿美元的成长型公司，这些公司分两种，一种比较大的像SQ，DASH，SNOW，NU，SE，DDOG MELI，这些五百亿美元的大公司，而且他们的市场空间也比较大，以前的时候收入增长速度也快，但是现在因为加息的原因导致大跌，只有NU还保持着收入高速增长，反过来说加息导致大跌，那么降息的话，这些公司应该会大涨，这些公司的产品都非常有竟争力，虽然跟七大科技股不能比，但是比几十亿美元市值的公司的安全性就会高很多，而","listText":"一个股票大涨的原因很多，短期涨跌就是消息的刺激，长期上涨就是公司的产品在这个市场拥有很强的竟争力，但是当市场都知道这个公司的产品非常厉害的时候，这个时候股价也涨上天了，这也是价值投资的难处，巴菲特没有选择在2009年苹果大发展的时候去买，而是在2015年苹果在市场空间到顶的时候去买，苹果在2015年销量是2.3亿台，九年过去了，苹果手机的销量一直没有超过2.3亿台，但是苹果股价还是涨了好几倍，如果是2010年买的话，那就是涨了几十倍，如果能在早期买是更好的。 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我说一下抄底跟追高的优缺点，追高也有好处，就是像cvna upst app rklb gmed prm max 这些票不跌，想抄底的话就会错过，所以抄底的缺点也在这里，就会错过大牛股，因为大牛股不怎么回调，而常常下跌的票质量肯定没有长期上涨的票质量好，但是追高也有一个缺点，你不买的时候这些票都涨得特别好，等你买的时候就出问题了，然后高位追进去，后面来一个大跌，那就特别难受了，但是抄底就不一样了，因为本身是大跌之后进的，后面就算再跌，下跌空间也不大，而且大部分票下跌的时候有一个反弹，那大部分出了问题的票也能保本出来，少部分割肉出来，但是毕竟我选的票大部分是不会出问题的，所以没有出问题的票涨起来的收益是高于割肉的损失的，整体赚的就可以了。 那跌多少抄底合适呢，首先我们要知道一点，就是抄底的话只能是一个大概区间，没有人能做到买了就涨，卖了就跌，这不现实，一般下跌多少有两个因素，一个是前期股价上涨的速度是收入增长的好几倍，那么后面就容易大跌，一个是市值小的就跌得多，市值大的跌得少，不同的股票下跌幅度是不一样的，所以只有一个大概的标准，并没有一个具体的标准，我们单纯说市值大小来计算回调的比例就容易一点，因为前期上涨多少算多，这个比较模糊，而市值大小是很清晰的。 市值在500","listText":"我先说一怎么选好的股票，我对好股票的要求是简单，如果是快消品，收入增长在40%以上就是好股票，当然增长速度越快越好，如果是周期性行业收入增长要每个季度环比是增长的，如果环比下降的话就要出来，我主要是做价值投资，巴菲特也说了周期性不算价值投资，原因是不好把握，说到底就是收入增长速度跟不上股价上涨，一旦收入增长变慢了，那股价上涨过快，后面自然会跌，所以最好的股票应该是快消品行业，像互联网，软件，食品，医药，医疗器械这些都是快消品，而耐用品一般都是周期性行业，周期性行业的股票也可以做，就是收入增长速度环比下降就要出来。 我说一下抄底跟追高的优缺点，追高也有好处，就是像cvna upst app rklb gmed prm max 这些票不跌，想抄底的话就会错过，所以抄底的缺点也在这里，就会错过大牛股，因为大牛股不怎么回调，而常常下跌的票质量肯定没有长期上涨的票质量好，但是追高也有一个缺点，你不买的时候这些票都涨得特别好，等你买的时候就出问题了，然后高位追进去，后面来一个大跌，那就特别难受了，但是抄底就不一样了，因为本身是大跌之后进的，后面就算再跌，下跌空间也不大，而且大部分票下跌的时候有一个反弹，那大部分出了问题的票也能保本出来，少部分割肉出来，但是毕竟我选的票大部分是不会出问题的，所以没有出问题的票涨起来的收益是高于割肉的损失的，整体赚的就可以了。 那跌多少抄底合适呢，首先我们要知道一点，就是抄底的话只能是一个大概区间，没有人能做到买了就涨，卖了就跌，这不现实，一般下跌多少有两个因素，一个是前期股价上涨的速度是收入增长的好几倍，那么后面就容易大跌，一个是市值小的就跌得多，市值大的跌得少，不同的股票下跌幅度是不一样的，所以只有一个大概的标准，并没有一个具体的标准，我们单纯说市值大小来计算回调的比例就容易一点，因为前期上涨多少算多，这个比较模糊，而市值大小是很清晰的。 市值在500","text":"我先说一怎么选好的股票，我对好股票的要求是简单，如果是快消品，收入增长在40%以上就是好股票，当然增长速度越快越好，如果是周期性行业收入增长要每个季度环比是增长的，如果环比下降的话就要出来，我主要是做价值投资，巴菲特也说了周期性不算价值投资，原因是不好把握，说到底就是收入增长速度跟不上股价上涨，一旦收入增长变慢了，那股价上涨过快，后面自然会跌，所以最好的股票应该是快消品行业，像互联网，软件，食品，医药，医疗器械这些都是快消品，而耐用品一般都是周期性行业，周期性行业的股票也可以做，就是收入增长速度环比下降就要出来。 我说一下抄底跟追高的优缺点，追高也有好处，就是像cvna upst app rklb gmed prm max 这些票不跌，想抄底的话就会错过，所以抄底的缺点也在这里，就会错过大牛股，因为大牛股不怎么回调，而常常下跌的票质量肯定没有长期上涨的票质量好，但是追高也有一个缺点，你不买的时候这些票都涨得特别好，等你买的时候就出问题了，然后高位追进去，后面来一个大跌，那就特别难受了，但是抄底就不一样了，因为本身是大跌之后进的，后面就算再跌，下跌空间也不大，而且大部分票下跌的时候有一个反弹，那大部分出了问题的票也能保本出来，少部分割肉出来，但是毕竟我选的票大部分是不会出问题的，所以没有出问题的票涨起来的收益是高于割肉的损失的，整体赚的就可以了。 那跌多少抄底合适呢，首先我们要知道一点，就是抄底的话只能是一个大概区间，没有人能做到买了就涨，卖了就跌，这不现实，一般下跌多少有两个因素，一个是前期股价上涨的速度是收入增长的好几倍，那么后面就容易大跌，一个是市值小的就跌得多，市值大的跌得少，不同的股票下跌幅度是不一样的，所以只有一个大概的标准，并没有一个具体的标准，我们单纯说市值大小来计算回调的比例就容易一点，因为前期上涨多少算多，这个比较模糊，而市值大小是很清晰的。 市值在500","images":[],"top":1,"highlighted":1,"essential":2,"paper":2,"likeSize":0,"commentSize":0,"repostSize":0,"link":"https://laohu8.com/post/363897536458792","isVote":1,"tweetType":1,"viewCount":0,"authorTweetTopStatus":1,"verified":2,"comments":[],"imageCount":0,"langContent":"CN","totalScore":0},"isVote":1,"tweetType":1,"viewCount":873,"authorTweetTopStatus":1,"verified":2,"comments":[],"imageCount":0,"langContent":"CN","totalScore":0}],"lives":[]}