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昨晚，苹果推出了全球瞩目的头显产品，apple vision pro，后面就简称avp了。 可就在苹果发布了这个产品后，股价旋即就迎来了跳水，从182一路跌到了178，似乎市场对新产品并不满意。等到了白天a股开盘则更为明显，混合现实概念-6.3%，苹果概念-3.4%，消费电子-2.9%，完全是溃逃式的踩踏。 我现在还没接触过avp实物，仅从网上获取的信息来给大家说说为什么会出现这种情况。 1、定价出人意料的贵。一个avp定价是3500刀，按汇率算成人民币是2.5万左右，这在消费电子领域真很贵了，相当于苹果手机的3-4倍，这必然会大大的限制它的推广应用前景。而且工业设计一旦定型，后期就算成本可以精修小降，但大降是很难了，一个2万左右的头显产品很难现象级的爆卖。 2、为什么这么贵？因为苹果为avp选择了一条革命性的产品路线。原先大家以为这类头显产品，只是一个娱乐性的外设，就像iwatch（苹果手表）一样，真正的运行平台是苹果手机，头显只是外部输出和展示的工具。比如玩游戏、看电影的时候，在苹果手机选好内容，再戴上头显进行体验。 但这次发布的avp是一个完全独立的操作系统，它就是一台苹果电脑，甚至有自己的专属操作系统，可以在上面办公、娱乐。不再是附属性的外设，苹果的野心是让它成为继续电脑、手机之后，下一代的操作平台。 从这个角度你就能理解为什么售价是3500刀。 3、似乎缺乏足够的必要性。在看了官宣视频里眼花缭乱的性能展示后，我承认确实挺有科技感，在某种程度上实现了科幻电影里虚拟操作的体验。但回过味来后会觉得，这个产品看着花哨，却缺乏很过硬的应用场景，用手对着虚拟屏幕操作，看着很酷，但实际效率却大概率不如键盘和手机。 图片 这就是我的观感，看着很酷，但不太实用的新一代操作平台，很难取代电脑或者手机的产品定位，再加上价格贵，全球爆卖有难度。 …… 今天a股全线拉垮，4500多只股票下

今天财新公布了5月份的pmi数据，竟然出人意料的有50.9，比前几天官方公布的48.8要好的多。pmi这个数据是以50为荣枯线，所以别看两个数只差2.1，但50.9说明处于上升趋势，而48.8则是下降趋势。 之所以两个数据有偏差，多半是统计对象有差异，官方pmi有大型企业，而财新的数据则是400家抽样的中小企业。所以一个比较合理的推测是中小企业在5月份的情况比大企业要好一些。 至于网上一部分人怀疑数据的客观性，我觉得没有必要，我以前解释过pmi这个数据是由英国研究团队Markit Group采集编撰，财新只是合作冠名，没有作假动机。 这个消息出来后刺激了上午的人民币汇率反弹，a股、港股反弹，但只维持了半天，下午又稀里哗啦尿回去了。极度虚弱的市场信心就是这样的，大利好小反弹，小利好不反弹，没利好阴跌，要是有坏消息就是一波鬼哭狼嚎。 但往好了想，空头看起来也是强弩之末，上周三就打到3204点，结果一个多星期过去了还是3204点。虽然有一些板块在持续的失血，但里面的钱不是说卖了股票就转走了，而是挪到别的板块，两边一抵消整体没怎么跌。 所以还是之前的观点，现在场内钱是足够的，否则就不会这副**样每天还能搓出将近1万亿的交易额，缺的是信心和共识。你们可能觉得信心和共识以目前的形势根本无法形成，其实未必的。 我以前提出一个晚自习效应。就是晚自习的时候老师不在，然后全班同学叽叽喳喳在那里聊天，有时聊着聊着突然一下子全班安静下来，所有人都被吓到了，以为外面班主任来了。等过了十几秒确认老师没来，才又开始叽叽喳喳重新聊天。 a股喧闹的市场就在等突然安静的那一下。 …… 1、恒大金服宣布因资金不够，被迫调整兑付方案。要我说恒大其实已经算不错了，2021年9月开始每个用户每月兑8000元，兑了14期，加起来是11.2万。之后说自己没钱，下调每次对付为2000元，又兑了7期，加起来1.4万。 也就是

我的病还没好，今天体温又烧回了38+度，无奈之下只好喝美林降温。就这玩意，疫情最疯狂的时候有人在儿童医院门口黄牛卖4000块一瓶。 图片 白天感觉挺困，一半的时间都躺在床上睡睡醒醒，现在温度退到了37.4，但坐电脑前感觉精力不太好，有些集中不起注意力。 至于刀片嗓、口渴、拉稀、浑身疼痛这些倒没有，就是持续的发烧，确实不太像以前的感冒，我为了家人安全把自己隔在卧室，打算明后天再测一测。 …… 这两天突然刷到了久未露面的贾跃亭，又在吆喝他的ff91量产交付，但要求首批客户先每辆车预付220万，至于具体交付的时间并没有说。 感觉也没什么戏，他那个车在五六年前确实算堆出来的顶配，但现如今电动车迭代更新很快，ff91除了工业设计确实很强，别的都乏善可陈，横向对比至多国内50-60万电动车的水平，用220万去买包含了300%的情怀溢价。 比较有意思的是我在相关视频下的评论席里看到了两派网友在争论，贾跃亭到底是失败的企业家，还是一个骗子？ 这个前几年我就表达过观点，我认为他前期是一个财务混乱的赌徒，后期可能眼见形势不妙开始自保逃生，但确实不像是刻意行骗。 纵观贾老板的履历，极其善于整合资源去投机风口，他擅长把企业做大，但不擅长赚钱。他当年把乐视的盘子铺那么大，看着挺唬人，但实际整体都是亏的。 唯一挣钱的乐视网（上市公司），还是靠自己没有上市的子公司，通过关联交易输送利润，才维持的靓丽财报。至于那些输血亏损的子公司，贾老板用融资来填补，他给投资人各种画饼，许以未来被乐视并购上市、或独立上市的预期，先后折腾出了一堆项目（影业、手机、电视、汽车）。 因为不挣钱，所以盘子越大，亏的越快。只不过那几年互联网整体风潮就是亏钱烧规模，所以很多人都觉得乐视模式没问题，包括贾老板，应该也把自己给忽悠进去了。 他真正意识到自己的摊子要崩盘了，大概是在2016年中旬那会，他推动乐视搞定增圈了将近50亿，然后偷

这一周场内场外的主题都是人工智能，一天比一天火热。 我知道大多数读者对这件事是又好奇又憧憬又懵逼，墙外的gpt久闻大名却尚未一见，墙内的文心一言还在小范围排队测试。保守估计我的读者应该95%以上还没真正接触过ai工具，只是在媒体上陆陆续续看到相关报道，以及在a股感受相关个股不讲理的暴涨。 ai最初是以聊天工具的形式全球爆火，这很容易让一些旁观的吃瓜群众低估它的能力。比如在刚刚讨论gpt的前几天，一直有人问我它和小度、小爱有什么区别。 当时的我也没想通未来的应用延展，只是给了很感性的给了一个主观判断：它明显要聪明，小爱小度像5-6岁的孩子，gpt接近于17-18岁的高中生。 在去年12月我第一次接触gpt的时候，我很快就意识到它在搜索方面的应用，因为只要给它投喂足够多的信息量，它就能成为一个具备拟人化能力的互联网百科全书，而这，是谷歌梦寐以求的能力。 事实证明这个设想很快就成为了现实，微软以超高的行动力将gpt4接入必应，直接鸟枪换炮大杀四方。现如今必应聊天机器人已经成为我最喜欢用的搜索工具，给它下命令的体验就相当于你吩咐一个大学生，去网上帮你搜索相关资料，并整理简报和要素，同时附注关键信息的出处。 这样一份工作就算是一个勤快、严谨的大学生来做，起码也要10-20分钟，而gpt+必应只要10-20秒。 随时待命，令出即行，不知疲惫，百倍效率，就是这样的。 …… 到这一步ai只算是兑现了第一层预期，直到office宣布集成gpt，我才发现它有着很好的兼容性，主流软件都可以通过与gpt合体来进行赋能。 比如最近我一直有给你们展示的ai画图，通过语言描述就能联想绘画出相应的图片，这个你们应该都见识过了。其实这不算什么，我后来还去试了一下openai旗下的dall-e，一个ai绘图工具，给你们展示一下它的延展联想功能。 图片 你们应该都在夜报里见过这幅照片，当时我替大学同学的产品征集

北京时间凌晨2点，美联储FOMC会议将会公布议息会议决议，这是自打美元启动加息周期以来，最有悬念的一次。 本来由于通胀数据的反弹，鲍威尔已经放狠话会加息50个基点。但最近连续爆出银行系统流动性危机的地雷，导致美联储受到了空前的压力，即便是最强硬的鹰派也不再主张50基点，也许各退一步是更理性的选择。 我去网上搜了一下最新的概率预测，一处认为加息25基点的概率是88%，另一处认为加息25基点的概率是76%，都明显超过了50%。 所以目前市场消化的预期是25基点，假如今晚出人意料的取消加息，那明天就有好戏看了，汇率反弹，外资猛干加仓，a股也将受益。 如果是加50基点，那明天就是泥沙俱下，但我认为这个可能性很低，连1%都不到。 睡一觉，醒来看结果。 …… 今天a股行情整体有所回暖，但涨跌表现分化明显，强势的集中在ai概念、芯片算力、数字经济等板块，相比之下传统行业分润到的资金就很有限，昨天刚刚弹过一波的白马股又熄火了。 过去3个月炒作主题一直围绕着科技板块轮动，美国打压就拉芯片，gpt出新闻就拉ai，国家出政策就拉数字经济，这三个都消停的时候就去抬央企中字头。除此之外别的板块都没啥持续性，最多只是间歇性抽抽，涨一天要歇一星期的那种。 由于a股现在没有吸金效应，只能是存量博弈，炒这些板块的钱不会凭空多出来，那只能是从别的板块抽取过来的。其中去年最火爆的新能源板块在这三个月里失血最严重，锂价下跌，汽车销售遇冷，整个行业都在遭遇降速的困境。 这就是热钱的特点，跟着焦点走，来的快去的也快，反倒是前两年半死不活的板块资金流出不甚明显。 我觉得科技那几个概念固然有想象力也有持续性，但覆盖的都是一些盘子偏小的板块，如果只靠拉科技股无法形成有规模的行情，想要打破目前的僵局还得激发一些大盘股，让它们站起来活动活动。 …… 1、电池级碳酸锂价格再跌10000元，最新均报价29万元/吨。这玩意跌起来是真

今晚实在没什么想写的，就随便聊几句吧。 昨晚说盘古大观是龙形建筑，被网友们纠正了。今天我去网上搜了下照片，确实龙头被拆除了，改成了了四四方方的头套造型。 这是以前的样子： 图片 这是改造后的龙头： 图片 我还是第一次见到写字楼的外观可以做这么巨大的二次调整，看来只要有决心，舍得花钱，没有什么事做不了的。外地人来北京旅游一般必去鸟巢和水立方，到时候看到边上高高耸立的这个大方脑袋，想起背后包含的这些故事，定然会觉得别有趣味。 还有一件事是我在评论席里提到巴菲特的公司只有20来人，令很多网友感到震惊。我没有弄错，名震全球的伯克希尔公司总部不在纽约也不在洛杉矶，而是在奥马哈——内布拉斯加州的一座小城，人口不到40万。 之所以总部设在这里，是因为他们那位九十多岁的老板出生在这里，并且一直生活在这里，他住的房子都是60年前买的，所以应该是一个比较清简也很恋旧的人。 公司设在小城通常会有一个问题，就是很难吸引到足够的人才，所以科技型公司最终都会迁往大城市。但伯克希尔不需要那么多人才，有他们的老板就够了，搭配几个核心伙计，就可以管理将近3000亿美元的资产。 图片 这个就是伯克希尔全体员工合照，最近几年人数就是23-25人，看照片你们也能发现将近一半是年轻女性，她们都是公司的辅助人员，不参与投资的，真正做决策做交易的不过10人。 是不是觉得蛮酷的，人少还贼猛。 其实投资这事人多也没用，平庸的人堆砌的再多也越不过天赋的那道坎，而绝对厉害的人，有一个就够了。作为伯克希尔的股东，现在唯一需要担心的就是老板还能再干几年。所以每年的股东大会，其中一个重要目的就是让大伙看看老头的健康状态ok。 就这些吧，我今天没留神，脚磕了一下骑马椅的凳脚，痛的我眼泪都快淌出来了。把脚抬起来一看，小拇指的指甲都一半劈开了，鲜血汩汩的往外冒。赶紧找老婆消毒止血，现在还有些疼。 我想起这个椅子给你们推荐过团购，你们谁买了

今天把很多人都跌麻了，我先把已经知道的原因给你们说说。首先是我们国家已经批准企业重新进口澳大利亚的煤炭，这会大大改善供给端的状况，受此影响今天黑色系-3.3%，领跌两市。煤炭板块过去两年有大量的超额涨幅，业绩也很劲爆，但周期板块是不能算PE的，否则中远海控那些把计算器按爆的股东就不会亏钱了。其次是欧盟委员会在草拟一项“清洁能源自供”的提案，然后于北京时间周四晚上进行审议。里面内容主要是要求风电、光电85%的组件必须在欧洲大陆生产，另外还会降低公共合同的竞标者等级来限制中国产品的进口。虽然可能没有像美国那样主观针对，但欧盟这波操作也在事实上卡了我们新能源的脖子，光伏和风电今天因为这事直接尿了裤子。我们是新能源产品的生产大国，但产出来的东西自己用不完，必须卖到欧美才能匹配产能，所以欧美市场每一次挤压都是利空。除了这两，剩下的大部分板块都是自然下跌。两市成交额8500亿，所有股票的中位数-1.7%。细分行业里51个行业下跌，上涨的只有酿酒、银行、互联网（chatGPT为主）、医药连锁销售，别的就没啥亮点。我最近一直说向下的概率偏大，短期目标是看到3195的补缺，车轱辘话就不重复了。……1、瑞信昨晚发酵出流动性危机，把整个欧洲都吓崩了，不过最新消息是瑞士央行决定出手搭救，所以危机看起来并不会扩散蔓延。现在压力都给到了美联储，已经多个机构和分析师认为本月底的加息会被中止，必须停下来看看银行的流动性危机有没有解决。2、百度今天下午发布了它们的文心一言程序，但闹了半天动静只发了个空气，目前没有面向C端的接口，只有面向机构端的测试，还得报名申请验证码。很明显百度的产品没有准备好，这种愚弄舆情的发布会还不如不开，当资本市场意识到百度在“没活硬整”后，迅速就砸盘股价予以报复。图片我好奇去问GPT4知不知道百度的文心一言，问它们俩谁更厉害，结果这货不上套，避重就轻非常油腻，最后被我问急了就强行关

昨晚美股银行板块贼吓人，小银行普遍-30%以上，大银行也跌了5-10%，一副金融风暴即将到来的势头。但另一边包括硅谷银行在内的线下机构则开始承接储户的兑付要求，虽然多个网点都有排队长龙的迹象，但总体还是通过了最危险的星期一考验。 等睡了一觉醒来，美股市场有点缓过劲来了，超跌的银行股们纷纷反弹，比如昨晚跌60%的第一共和银行今天盘前涨了58%。当然了，只要稍微计算一下就知道先跌60%，再反弹60%，两天累计下来还是跌了35%左右，所以恐慌并未彻底消弥，只是减轻了许多。 具体到我们的a股，今天又是愁云惨雾的一天，成交量9000亿还算正常，但个股集体放血，中位数-1.46%，大的小的都受伤。就这还是下午v回来后的数据，上午那一波跌的更吓人，当时好多人都以为今天要崩了。 等等！写到一半的时候美国那边传来重要消息，美国2月未季调CPI年率录得6%，已连续第八个月下降，为2021年9月以来新低。 这个数据符合之前机构给出的预期，不算意外，但因为这个星期美国银行业刚刚经历了地震，所以只要cpi数据没有意外反弹的话，那本月底美元加息肯定会倾向于宽松。加息50个基点不可能了，大概率是25个基点，甚至还有一定概率不加。 我设了价格提醒的一些数字资产噼里啪啦的蹦弹窗，切过去一看，5分钟内普涨5-15%，所以市场对cpi这个数据的解读是正面且积极的。 一旦美元提早结束加息周期，后面就是长达2-3年的宽松周期，会持续到2025年，到时候全球可能都会来一波牛市。 铁汁们，下半年真的有盼头。 …… 继续说a股，按今天的趋势我本来想说后面大概率是要补缺的，上证指数的下方有两个缺口，口子比较小，我用黄线标一下。高的那个在3195，补的概率大，低的那个在3130，补的概率要小一些。 图片 现在情况有变，鹰酱那边眼瞅着货币政策要开始宽松化，那明儿就算礼节性的也该扑腾一下，尤其是北上通道的外资，每次美元人民币汇率

你们今天看新闻了吗，杨紫琼凭借《瞬息全宇宙》获得奥斯卡影后，这是华人演员首次获得该奖项。我1月底的夜报还介绍过这部电影，并不是推荐，因为我看完后觉得电影整体素质一般，推给你们大概率看了也觉得不怎么样。但我当时有预感杨紫琼会靠这部电影历史性获奖，所以就提前给你们说了一下。 网上很多人在争论杨紫琼获奖算不算华人之光。我觉得这没啥疑问，她祖籍福建的，华裔没错了，国籍虽然是马来西亚，但多年来她的演艺事业是从华语影视圈起步，生涯成功作品也大都是华语作品，所以说她是华人之光没啥问题。 杨紫琼是个很好的演员，她的《卧虎藏龙》和《剑雨》我都很喜欢，但遗憾的是最终获奖的电影我有些欣赏不了。 …… 给美国的银行风暴做个更新。 硅谷银行的事最终还是政府介入，看起来是妥善解决了。宣布储户可以在周一正常提款。 除此之外美联储还给了一个重要政策，即银行可以用购买的长期美债去美联储那边抵押，可以提前换取和面额相等的现金。这样一来那些因为持有长期美债而浮亏的银行们，就可以随时置换出现金，要是这个政策早点出来，硅谷银行可能就不会破产了。 本来我以为这件事就此翻篇了，但看起来蝴蝶效应还没有停止，今天又陆续有几家银行暴雷，先是签字银行被关闭，然后又风传第一共和银行（First Republic Bank ）、阿莱恩斯西部银行（Western Alliance Bancorp）以及西太平洋合众银行（PacWest Bancorp）这三家银行要出事。 都是美股上市公司，目前盘前股价跌幅从-20%到-60%不等。 之所以出现这个现象和美国政府的表态有关，他们只说了会保护储户的钱，但不会管股东和（无担保）债主的死活，所以美股银行板块人心惶惶。 受此影响今天欧洲股市表现也比较惨淡，唯一上涨的.....是俄罗斯。 总之这事还得继续观察，恐慌情绪大概要到周三以后才会逐渐消退，但由于中国有外汇和金融防火墙，所以只要不是扩大到失

先给昨晚硅谷银行暴雷的事做个更新，它们也没怎么做抵抗，已经宣布破产了，目前美国政府介入，已经由专门的机构进行托管。从资产规模上算，硅谷银行（2100亿）是美国历史上破产的第二大银行，仅次于在次贷危机中倒下的华盛顿互惠银行（3080亿）。 本来大家预期硅谷银行还会自救一下，没想到这么快就G了，主要是两大原因。 一是恐慌发酵后遭遇了瞬间420亿美元的提款挤兑，不但击穿了流动性储备，还击溃了管理团队的信心。二是股价单日暴跌60%，且盘后报价继续下跌53%，粉碎了管理团队出售股票自救的计划。 综上，不挣扎了，投了投了。 如此规模的银行倒下，不可能没有连锁反应，目前已知受牵连的机构有circle，炒股的估计没怎么听说过，炒币的可太知道它们了，因为币圈最著名的稳定币USDC就是circle发行的。总规模400亿，然后今天公告说资产里有33亿现金栽在硅谷银行里，占了差不多8%。 这意味着炒币的人，今天突然手里的100元钞票只剩92元了，用地动山摇来形容也不为过。我也被波及了，亏了几十万，昨天还在围观吃瓜，没想到这买瓜的钱有我随的份子，我干。 应该还有几十个堪比circle的机构也陷在里面，只是它们出于各种各样的原因憋着不说，看后面啥时候爆出来。 …… 今天在热榜上看到了一个熟悉的老话题，专家建议部分年轻人考虑一辈子租房。这属于互联网的年经话题，差不多隔个一年半载的就会拉出来讨论，但和前些年不同，我发现网民们已经少了过去的冷嘲热讽，开始理智的讨论可行性。 这和近些年社会大环境的变化有关，当房市少了上涨逼空的恐慌，一线城市多年滞胀，二三线城市严重滞销，年轻人就冷静下来了。 所谓结婚买房的刚需是存疑的，因为无论是横向看国外，还是纵向看几十年前的中国，买房都不是结婚的前置条件。按我的理解，这更多的是一种财富增长踏空的恐慌，担心自己错过了房价风口，被同阶层、同龄的人甩开不可弥补的差距，所以房子才变