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$Cloudflare, Inc.(NET)$ $Tempus AI(TEM)$ $Nu Holdings Ltd.(NU)$ $Figma(FIG)$ $Recursion Pharmaceuticals, Inc.(RXRX)$

先说下美股实盘系列文章更新时间为每个月1号，如果1号是周六，那么更新就顺延一天。

本文是美股实盘第二十四篇：

1、收益率

总收益率

如上图所示，目前账户总收益来到了+933.83%，收益率相比上次小幅上升，上次是+899.29%，这是总的账户收益率，接下来看下今年以来的收益率，如下图所示，今年以来的收益率为+61.43%（上次是+56.04%），期间纳斯达克+23.05%，相对收益+38.38%。

接下来说下持仓个股。

2、持仓个股

上次持仓记录：

最新持仓记录：

如上所示目前持仓6个股票,虽然数量一样但是，进行了调仓，把MELI换成了NU、PODD换成FIG。

持仓详细情况为：

TEM:收益率为+101.57%(持仓成本为44.64)，上次+82.01%;持仓占比27.12%，上次是26.06%；

NET：收益率为+122.64%(持仓成本为113.64)，上次+86.86%;持仓占比22.88%，上次是20.47%；

NU：收益率为+3.66%(持仓成本为15.53);持仓占比20.58%，新持仓；

FIG：收益率为-8.89%(持仓成本为54.93);持仓占比12.36%，新持仓；

MRNA：收益率为+0.61%(持仓成本为27.00)，上次-5.02%;持仓占比8.84%，上次是8.90%；

RXRX：收益率为-10.61%(持仓成本为6.16)，上次-20.99%;持仓占比8.05%，上次是7.59%；

TEM这次持仓数量相比上次不变，收益率大幅增长：+82.01%→+101.57%；

NET这次持仓数量相比上次不变，收益率大幅增长：+86.86%→+122.64%；

MRNA这次持仓数量相比上次不变，收益率转为正；

RXRX这次持仓数量相比上次不变，亏损进一步收窄：-20.99%→-10.61%；

前面说过了这次进行了调仓，新买入了两个公司，关于这两个公司情况请看第三部分个股讨论。

上次是仓位为99.83%，这次仓位为99.50%，现金为0.17%，几乎满仓。

3、个股讨论

10月份相关公司公布了最新的事件，逐个看看：

Tempus AI

10月该公司有两个事件：

2025年10月9日 Tempus AI宣布，已获美国卫生与公众服务部下属机构——先进卫生研究计划局（ARPA-H）选定，为该机构的ADAPT（精准癌症治疗高级分析）项目提供检测与合同研究组织（CRO）服务。

ADAPT计划旨在通过开发基于生物标志物的适应性策略来靶向转移性疾病，从而革新癌症治疗模式。该计划初期聚焦非小细胞肺癌、乳腺癌及结直肠癌领域，最终目标是提升患者生存率。

2025年10月16日Tempus AI今日宣布与Whitehawk Therapeutics达成多年期合作。Whitehawk是一家肿瘤治疗公司，致力于运用先进技术优化成熟肿瘤生物学模型，高效开发改良型抗体药物偶联物（ADC）癌症疗法。此次合作旨在利用Tempus专有的真实世界数据集推进生物标志物驱动的研究，并支持Whitehawk Therapeutics肿瘤学产品管线的开发。

根据协议，Whitehawk Therapeutics将运用Tempus的去识别化多模态数据库优化临床试验设计，重点锁定真实世界中未满足医疗需求最迫切的患者群体。合作将重点推动Whitehawk Therapeutics全部ADC产品线的研究，该系列包含三款针对临床验证蛋白（PTK7、MUC16和SEZ6）的药物，这些蛋白广泛存在于肺癌、妇科癌症等高潜力癌症领域。

值得注意的是Whitehawk Therapeutics这个公司市值只有1.13亿美元。

对了关于该公司三季报时间为美东时间2025年11月4日盘后，该公司之前股价最高到104.32，最新为89.85，美股那边对于每个季度的财报很看重，超预期就是上涨，反之就是暴跌，那么该公司业绩会怎样呢？拭目以待。

Cloudflare

Cloudflare公司2025年10月14日宣布，正携手全球最大支付企业共同构建智能购物代理认证层。此次行业协作基于Web Bot Auth协议，使人工智能购物代理能够在全球数百万商户处安全购物。

Cloudflare与Visa共同研发并推出可信代理协议，该创新协议使支付网络能够集成Web Bot Auth，让商家安全透明地对接新一代人工智能购物代理。Visa正将这些新协议与功能整合至其智能支付平台Visa Intelligent Commerce。

Cloudflare同时正与万事达卡及美国运通合作推进Web Bot Auth应用。万事达卡将Web Bot Auth整合至Mastercard Agent Pay服务，使商家能轻松识别可信代理并提供安全个性化的智能购物体验。美国运通也将将其应用于智能购物计划。基于Cloudflare代理SDK构建的人工智能代理，即将通过这些协议在全球数百万商户处实现自主购物。

智能代理购物是新兴的在线购物模式，由人工智能代理充当消费者专属购物助手，全程代为完成采购流程。这种模式为消费者和商家创造了巨大机遇，同时也带来全新挑战。商家现需构建强大的系统，既要可靠区分可信AI代理与恶意机器人，又要为客户提供无缝购物体验。

总的来说Cloudflare正与更广泛的支付生态系统合作，助力智能代理式商业服务覆盖全球数百万商户。

该公司公布了最新季度报，三季度业绩均超二季度指引，市场也给出了自己的看法，周五晚上暴涨+13.84%。

NU

把MELI换成NU，考虑到这两个给公司都是拉丁美洲上市公司，其中MELI的商业模式是电商+金融科技，NU是数字银行，其实这两个公司是竞争关系主要是在金融方面：Nu在二季度新增了410万名新客户，同比增长17%，总客户数达到1.227亿，活跃率保持在83%以上；Mercado Pago持续推进成为拉美最大数字银行的目标，月活跃用户达7200万（同比增长29%）。当然由于统计数据标准不一样，具体客户数量看看就好了。

简单介绍下NU：Nu是全球最大的数字金融服务平台之一（数字银行），在巴西、墨西哥和哥伦比亚为超过1.22亿客户提供服务。该公司一直引领行业变革，利用数据和自有技术，开发创新产品与服务。Nu以“对抗复杂性、赋能大众”为使命，覆盖客户完整的金融旅程，通过负责任的信贷和透明机制，促进金融普惠与进步。公司依托高效、可扩展的商业模式，将低成本服务与持续增长回报相结合。

NU最新季度报业绩公布时间是美东时间2025年11月13日盘后。

Figma

把Insulet换为Figma，主要思考在与组合中医药行业公司太多了（TEM、MRNA、RXRX、PODD）。

Figma是团队协作将创意转化为全球顶尖数字产品与体验的平台。自2012年创立以来，Figma已从设计工具演进为人工智能驱动的互联平台，助力团队实现从创意到产品发布的全流程。无论处于构思、设计、开发还是发布阶段，Figma都能让整个设计与产品开发过程更具协作性、高效性与趣味性——同时确保团队成员保持信息同步。

该公司的创始人之一是Dylan，他的经历有一段挺有意思的：在布朗大学就读两年半后，接受了蒂尔奖学金资助以开展创业项目。蒂尔奖学金是彼得·蒂尔创立的，同时我注意到彼得·蒂尔旗下的基金Founders Fund也投资了这个公司。

该公司最新季度报业绩公布时间是美东时间2025年11月5日盘后。

Moderna

Moderna2025年10月22日公布了评估其在研巨细胞病毒（CMV）疫苗mRNA-1647有效性的III期关键试验顶线结果。该研究未能达到主要疗效终点——预防育龄期（16-40岁）血清阴性女性受试者感染巨细胞病毒。莫德纳将终止其先天性巨细胞病毒临床研发项目。

同时预计该结果不会影响2025年财务指引及2028年实现盈亏平衡的预期。

该公司最新季度报业绩公布时间是美东时间2025年11月6日盘前。

Recursion

该公司最新季度报业绩公布时间是美东时间2025年11月5日盘前。

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