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朋友们周末愉快啊 [开心]

今天是2026的第一个周末，我来回看一下2025的成绩，辛辛苦苦一整年，算账帐，了解一下这一年得到了什么，废话不多少，先上“成绩单”。2025年我总计124次出手交易，胜率87%，这个数据，我个人非常满意，咱这种小菜鸟，不能跟那些动不动胜率100%的牛人去比，他们胜率100%是因为满分只有100，而不是他们的能力只有100。我每周都在认真的做功课，勤能补拙，赚的都是辛苦钱，成绩单就是对我这份勤劳的最佳奖励.[开心]

这个胜率，我的盈利却只有区区12千，也是醉了。[捂脸] 感觉单单都在赚钱，赚9次，亏一次，就那么一次，亏掉前9次的盈利，就这么个感觉，赚小钱，亏大钱。晕 [汗颜]

细细看下来，1–3月我是在稳步盈利，虽然少少的，还算稳当， 4月经历了一个小回撤，但收益仍为正数。5–6 月稍微爬上了一个小台阶，然后稍微得瑟了一下，立马就出现了7月的这个明显亏损月[笑哭]。8月静下心来，再稳打稳扎的干一个月，9–12月就是在努力维持，天天盯着，希望不要跌下去，连滚带爬的结束了这一年。运气还算不错，有惊无险。[丢脸]

我最赚钱的5只股票，有些是真的好好研究过的，有些是幸运。主力贡献股里的三条线清晰可见， $以星航运(ZIM)$ 是基本面驱动，加上估值修复，周期股的“价量共振”与分红/派息及运力周期拐点预期，叠加做多弹性策略，成为我的年度第一贡献。 $巴西布拉德斯科银行(BBD)$ 是我一直在想割掉，各种各样的原因没有割掉的一只银行股，这是一个小幸运。[想吃]

$英特尔(INTC)$ 的 “战略重估 + 现金流修复 + 政策驱动”的组合拳，我在财报/指引与资本开支节奏里抓住了“重新定价”的过程，可惜卖的有点早了，没有吃到最大的那一波红利。 $NVDA期权收益策略ETF-YieldMax(NVDY)$ 这只分红股是朋友介绍的，她自己的重仓股，这是以“权利金/分配”为核心的现金流策略，在大波动环境下提供了下行保护与持续现金流，显著平滑了净值曲线。

还有我持续持有超过5年的$老虎证券(TIGR)$ ，叠加美股交易活跃度上行与平台经营改善预期，我一直在车上，就没有下过车，也就顺带抓住了他们这个“经营拐点 + 市场情绪复苏”的窗口。

我亏损最多的5个交易，NVDY的CALL不算，这是Leaps Call被行权，在权利金策略ETF上叠加主动期权出现的问题。那个比特币ETF（iShares）是真实亏损，加密资产Beta的波动与叙事切换快，我没有设定好一个严格的“仓位上限 + 事件止盈/止损”，很容易就被吞噬了不少的年度利润。[捂脸] 成本高达58.9一股，我还拿着没有割，在等弹上去55块左右，再卖Covered Call 出去，怎么着也要等回本才卖。

我的大部分亏损来自“方向与节奏错配的期权交易”与高波动资产的配置边界不清。我觉得自己在现货与期权的切换上已经具备一点点敏感度，但需要更机械化的仓位与时间纪律，该止盈的时候没有止盈，该止损的时候不舍得割肉，哎，妇人之仁，不可取也。

2026年，我打算做一个“收租+收权利金”的双现金流。我的现金流堡垒继续保持40%的仓位，NVDY仓位不变，这只股票的均价已经被拉低到9块多了，还在每周“收租”，英伟达波动越高，租金收的越开心。我的ZIM仓位也将保持，这个股票的持仓价位已经被拉到负数了，我保留现有股票，就等着吃分红，等他们的周期弹性，2026年没有打算加短Call，但是酌情卖一些Covered Call收租。

拿30%的仓位去做车轮策略，我看好的标的有KWEB， XLE，BOTZ这些，都是当下比较热门的一些ETF，没有打算长期持有股票，就卖Put，收股票，卖Call，出股票，这样轮动着。万一出了什么黑天鹅，轮子被卡住了，吃进来股票转不动了，那就先暂停一下，等轮子再次转动起来。

剩余30%仓位干什么？就灵活运用啊，没有什么固定的打法，看到某位高手出大招，有点余粮去顺手跟着喝点汤也不错。[鬼脸]

2026我给自己设定了三条“保险丝”，求收益之前，先把保险上好。[你懂的]

第一条保险丝，把仓位上限锁死。我打算任何ETF，都不要超过总资金的15%。任何单只股票不超过我仓位的25%。这是预防万一其中一个车轮被卡住，我的整个账户就不能转动。我这种超级手痒的选手，恨不得一天下10个单，怎么能让整个账户卡住不交易呢。那太难了[笑哭]

第二条保险丝是现金流池，每月把分红和权利金收进来后，只用来“接货”或“补跌幅”，绝不追热点。

第三条保险丝就是，每个季度再平衡一次。每季末把超额收益（例如大于5%）砍下来，补到当时亏损或落后的板块，让系统保持着“高抛低吸”而不是“高吸低抛”。

剩下的就交给时间和纪律啦。[财迷]

[美金][看涨]愿我们都用理性赚收益，用时间换空间，新的一年账户长红！[看涨][美金]

[爱心]祝我如意，祝我们都如意！[爱心]

$老虎证券(TIGR)$

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